Политика AML / KYC

Политика противодействия отмыванию денежных средств и “Знай своего клиента” (AML / KYC) Версия 1.00 от 21.10.2025 1. Общие положения 1.1. Настоящая Политика регулирует действия ИП Федотова Артёма Сергеевича (далее — «Исполнитель») при оказании услуг на платформе Virtual-balance (домены https://virtual-balance.com и поддомены, далее — «Сервис»), направленные на предотвращение незаконных финансовых операций и обеспечение законного использования Сервиса. 1.2. Сервис Virtual-balance предназначен исключительно для законного использования. Применение Сервиса в целях, противоречащих законодательству Российской Федерации, категорически запрещено. 1.3. Исполнитель соблюдает требования законодательства РФ, включая Федеральный закон № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма”, а также применимые международные стандарты AML / KYC. 2. Основные меры AML / KYC 2.1. В целях соблюдения законодательства и защиты клиентов Исполнитель применяет следующие меры: – принимает оплату только от владельцев банковских счетов и карт, указанных в заявке; – ведёт учёт сведений о Заказчике: ФИО, сумма, дата, номер заявки; – осуществляет мониторинг операций на предмет признаков подозрительных действий; – при необходимости запрашивает дополнительные документы (паспорт, банковский чек и т.п.) для подтверждения личности или законности происхождения средств; – приостанавливает выполнение операций при выявлении признаков нарушений законодательства или настоящей Политики; – взаимодействует с банками и уполномоченными органами исключительно в объёме, предусмотренном законом. 2.2. При обслуживании клиентов из других юрисдикций Исполнитель вправе запросить дополнительные сведения в соответствии с международными стандартами и требованиями законодательства РФ. 3. Цели Политики 3.1. Целями настоящей Политики являются: – исключение использования Сервиса для противоправных или сомнительных действий; – обеспечение прозрачности и законности всех операций; – защита репутации Исполнителя и доверия клиентов; – предотвращение вовлечения клиентов в незаконные транзакции. 4. Обязанности и гарантии Заказчиков 4.1. Заказчик, используя Сервис, подтверждает и гарантирует, что: – все средства, используемые для оплаты услуг, имеют законное происхождение; – предоставленные сведения достоверны и достаточны для выполнения условий договора; – Сервис не используется для отмывания средств, финансирования терроризма или иных незаконных операций; – доступ к Сервису и свои персональные данные Заказчик не передаёт третьим лицам; – в случае выявления подозрительных действий Заказчик незамедлительно уведомляет Исполнителя. 5. Приостановление операций и взаимодействие с органами 5.1. Исполнитель вправе приостановить проведение операции или исполнение заявки, если имеются основания полагать, что они связаны с нарушением законодательства РФ или настоящей Политики. 5.2. Исполнитель может запросить у Заказчика дополнительные сведения или документы для подтверждения законности происхождения средств. 5.3. В случае официального запроса Исполнитель предоставляет необходимую информацию уполномоченным органам исключительно в объёме, предусмотренном законом. 6. Изменение Политики 6.1. Исполнитель оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику без предварительного уведомления Заказчиков. 6.2. Новая редакция вступает в силу с момента публикации на официальном сайте.